如何判断手里的分级B会不会下折,今日可能亏40

  鹏华基金鹏友会

  新浪财经
7月9日开盘大盘一路走高,多股票涨停,受此影响,基金市场,特别是分级基基金份额B表现较好,红了一片,此时投资者或看着手痒,但小编要紧急提醒您风险:不要买已确定下折的13只分级B!因为在折算基准日,不论指数涨跌,分级B都会按照当天净值进行向下折算。所以今天千万不能去买,赶紧卖掉!否则一天亏40%以上!

  近期,又有一批分级B接近下折红线,投资者也不停提问:我手里的B会不会下折?那么,如何辨别即将下折和已经下折的分级B呢?  

  已确定下折的分级B有13只,如下图,持有可转债B(150165)、军工B级(150187)、传媒业B(150234)、有色800B(150151)、生物药B(150272)、地产B(150193)、生物B(150258)、带路B(150274)、一带一B(150276)、环保B(150185)、煤炭B(150252)、有色B(150197)、改革B(150296)的投资者的尽快卖掉!!!!!!!!!今天千万不能去买,赶紧卖掉!否则一天亏40%以上!

  1、怎么才能知道我持有的分级B是不是临近下折了?

图片 1集思录已下折的13只基金
(点击查看大图)

  判断指标:分级B当天的参考净值是否临近下折阀值。截至7月28日,wind数据显示,在120只被动股票型的分级B中,有113只分级B份额是当参考净值低于0.25元时进行折算。一般的分级基金B,投资者可以关注分级B当天的参考净值,离0.25元还有多远。  

  鹏华基金7月9日公告鹏华一带一路分级B将下折,截至2015年7月8日,带路B份额的基金份额参考净值为0.235元,触发0.250元向下不定期折算阀值。鹏华一带一路分级将以2015年7月9日为基准日办理不定期份额折算业务。

  又有人问了,怎么查分级B的参考净值呢?

  
简单来说,假设你买了10000元带路B,昨天收盘后净值为0.2350,你剩2350元,昨天遇到下折阀值,需要下折,今天市场涨了你要以0.473卖了,你剩下4730元,你若不卖,下折后按今天估值你剩3240元,比照你今天不卖掉又亏1490元。你今天按市价0.473元买了10000份的合计4730,下折后,你剩3240元,直接亏1490元。

  1、登录基金公司网站,都会披露分级B最新的参考净值。2、登录集思录网站,不仅可以知道分级B前一天的参考净值,交易时间也会根据指数当天的波动情况,提供分级B的参考净值估值(仅供参考,估算方式解释权归集思录,精确度需要投资者衡量判断)。  

  风险提示:以“带路B”为例,告诉您为什么不要买已确定下折的分级B

  【姿势1:集思录给加了叹号。】投资者可以登录集思录网站(jisilu.cn)分级B类的页面,看到在基金简称后加了”!”的分级B,就是已经提示了【请注意下折风险!】的品种。  

  带路B已经触发下折,7月9日为折算基准日。因此7月9日不论指数涨跌,带路B都会按照当天净值进行向下折算。

  截至7月28日收盘后,集思录的提示如下: 

图片 2带路B向下折算流程图

图片 3

  请注意是按照净值折算!!!目前大多分级B都处于溢价交易状态,价格远远超过净值,尤其是下折前的分级B溢价率非常高。

  【姿势2:基金公司发布了提示公告】投资者可以关注基金公司每天发布的公告,如果临近下折阀值,基金公司会发布《可能触发不定期折算风险提示性公告》。 

  截至2015年7月8日,带路B收盘价为0.448元,溢价率高达90.64%。不定期份额折算后,带路B杠杆倍数将大幅降低,恢复到初始杠杆水平,带路B的溢价率可能大幅降低。投资者如果在折算基准日(2015年7月9日)当天盲目投资,可能遭受重大损失,敬请投资者注意投资风险。

    2、怎么才能知道我持有的分级B是不是已经下折了?

  下折后持有份额示例:

   判断指标:分级B当天的参考净值是否已经低于下折阀值。

  7月9日为折算基准日,举例假设,鹏华一带一路分级母基金参考净值为0.617元,带路A参考净值为1.028元,带路B参考净值为0.206元。

  【姿势1:基金公司发布《**基金办理不定期份额折算业务的公告》】对,别怀疑,这就已经确定、确认下折了,要好好读公告!!同时,基金公司还会配套发一份《**基金办理不定期份额折算业务期间**A份额、**B份额停复牌公告》,这里有对基金折算业务的日程安排表。

  一带一路分级母基金(场内简称为带路分级)

  【姿势2:如果没看到公告,就要在交易时间留心分级B是不是按时交易了】按照交易业务规定,在刊登下折公告的当天,A、B份额开市起停牌1小时,在10点30分后,重新恢复交易,母基金依然暂停申购、赎回、配对转换业务。即如果你的分级B是在10:30才开始交易的,说明当天就是下折公告日了,已经下折了。

  下折前:

  什么是“向下折算(简称“下折”)?”

  10000份一带一路分级母基金×0.617元=6170元

  《分级基金产品审核指引》明确了分级基金可以约定份额的不定期折算,“分级基金可以设置上阀值或下阀值折算机制,当B类份额参考净值或母基金份额净值达到一定阀值时,进行份额折算。”

  下折后:

  下折是如何进行的?

  6170份一带一路分级母基金×净值1元=6170元

  分级基金下折,所有的母基金份额(包括场内和场外)、以及场内交易的A份额和B份额都会参加折算。折算后,三类份额的参考净值都调整为1元,同时A和B的份额比例仍为1:1,使得B份额恢复初始2倍杠杆。

  下折前后总金额相等

  下折对三类份额投资者的影响是怎样的?

  带路A

  母基金持有者:资产不变,份额减少,净值归一

  下折前:

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