概念基金仍是推荐重点,四大行推荐基金慎之又慎

  ■本报见习记者 侯小溪

  ■本报见习记者 侯小溪

  近日,股市的回暖似乎重新带动了人们对偏股基金的热情,而基金市场真正“回暖”了吗?在中登公司未公布基金新增开户数的情况下,我们似乎无法在数据上得出结论。《证券日报》基金新闻部
记者近日走访了北京西城区内四大行支行营业厅,在这些银行推荐基金的“小黑板”上,似乎露出了一些端倪。

  “买基金?不推荐!”近日《证券日报》基金新闻部记者走访多家银行,希望大堂经理推荐几只基金时,北京银行某支行大堂经理非常直接的告诉记者:“还买基金呢,我同事们都被套啦!”当记者询问此时从股市撤出资金是否妥当时,这位直爽的大堂经理对记者露出了“你愁死我了”的神色,认为此时持币观望较好,希望记者多加考虑。并且表示在近日,该银行并未像往常一样推出行内精选基金供参考。

  “一花一世界”,见微知著往往是投资者重要资质。摆放在银行营业厅最显眼位置、粘贴着行内推荐基金及理财产品的“小黑板”,亦见证着基金市场的冷暖、资金的流向和投资者心理的变化。

  “行内精选”不再出现

  有资深投资者对记者表示:牛市时,小黑板往往傲人地贴满了偏股型基金,理财产品则被远远地挤在一边。而市场热情不够时,推荐的基金数量会出现大幅下降。

  “行内精选基金”是大堂经理卖基金的“法宝”,据《证券日报》基金新闻部记者了解,大多数银行中大堂经理都会持有一个行内精选的基金名单,列出部分该银行代销并可重点向基民推荐的基金,这也是银行内分析人员及理财经理心血的“结晶”。

  “小黑板”即银行营业厅内的公告栏,往往摆放在银行进门的显眼位置,上面粘贴着近期的银行公告、该行推荐的理财产品和重点推荐基金。某银行北京支行内部人士对《证券日报》基金新闻部记者表示,行内精选基金一般是由分行研究决定的。分行会跟据各方数据挑选业绩预期较好的基金制定名单分发给支行,在支行,由理财经理或大堂经理根据这份名单对前来询问的投资者进行推荐。这些基金里有新基金,也有业绩较好的老基金,基金名单一般根据分行的策略变化。而理财经理如果没有按照这份名单推荐,在行内被称为“飞单”,属严重违规行为。“飞单”的理财经理,甚至会面临被解雇的处罚。

  《证券日报》基金新闻部记者走访的10家银行中,半数以上银行的大堂经理告诉记者,由于股市震荡,近日并没有行内精选基金推出,并建议记者持币观望。记者在走访中发现,有行内精选基金的银行,给出的名单也是2个月前就开始使用的。

  走访过程中,《证券日报》基金新闻部记者发现,四大行的“小黑板”上的基金名单都出现了数量减少,甚至出现“好久没有打印了”的情况,银行大堂经理对记者表示,这与近日来银行咨询购买基金的投资者人数减少有关。

  中国银行某营业部大堂经理给记者参考的行内精选基金榜单,推出于今年4月份,其上列出了12只股票基金。表上列有基金代码、名称、类型、基金经理名称、成立时间、基金特点以及今年以来的回报率,而“市场有风险,基金投资需谨慎”几个字被印在这一推荐表的最上端。推荐表上有股票型基金8只,混合型基金4只。在该推荐表的归类中,泰信优质生活被认为配置较为均衡,华夏行业精选注明以配置二线蓝筹为主。记者注意到,其中还有2只医药主题基金,分别为工银瑞信[微博]医疗保健行业、博时医疗保健行业。

  此次探访中,中国银行某分行大堂经理对《证券日报》基金新闻部记者表示:“已经很久不打了”。记者7月末在该支行营业厅探访时,曾在该行“小黑板”上看到于今年4月份推出的“行内精选”单上列出了11只股票。表上列有基金代码、名称、类型、基金经理、成立时间、基金特点以及今年以来基金回报率,而“市场有风险,基金投资需谨慎”几个字列在这一推荐表的最上端。推荐表上有股票型基金8只,混合型基金4只。当时该支行大堂经理对记者表示,在股市震荡情况下,他们更偏向于推荐业绩较为稳定的基金。

  该大堂经理对《证券日报》基金新闻部记者表示,在股市震荡情况下,他们更偏向于推荐业绩较为稳定的基金。

  此次走访中,该银行大堂经理对记者明确表示,小黑板上的推荐基金名单只在基金卖得好的时候出现,他们已经很久没有打印出行内精选了。而记者再三追问是否有可以推荐的基金后,他推荐记者购买债券基金或一只保本类股基。

  概念基金仍是推荐重点

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